Ít ngày nữa, khi giao dịch tài chính, nếu không biết quy định này thì nhiều người dễ bị xử lý hình sự
GĐXH - Giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên mà không báo cáo thì nhiều đối tượng sẽ bị xử lý kỷ luật, phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Từ 01/12/2023, giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo NHNN
Theo quy định tại Khoản 2, Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền thì mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước do Thủ tướng Chính phủ quyết định căn cứ điều kiện kinh tế - xã hội trong từng thời kỳ.
Sau đó, ngày 27/4/2023, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Cụ thể, từ ngày 01/12/2023, các đối tượng trong diện báo cáo khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Theo định nghĩa của Luật Phòng, chống rửa tiền: "Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định".
Các đối tượng trong diện phải báo cáo khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn
Theo Điều 4, Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo gồm:
Tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
- Nhận tiền gửi; Cho vay; Cho thuê tài chính; Dịch vụ thanh toán; Dịch vụ trung gian thanh toán; Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
- Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính; Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ; Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán; Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ; Đổi tiền.
Cùng đó, đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
- Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;
- Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
- Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
- Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;
- Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.
Vi phạm quy định báo cáo thì dễ bị phạt
Theo Điều 46, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định về xử lý vi phạm: "Tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử lý kỷ luật, xử lý vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định của pháp luật".
Như vậy, để tránh các hệ luỵ do thiếu hiểu biết khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn, người dân cần tìm hiểu rõ các quy định trong Luật Phòng, chống rửa tiền.
Nhiều hoạt động ý nghĩa trong chương trình ‘Vu Lan – Đạo hiếu và Dân tộc’ năm 2024
Đời sống - 9 giờ trướcGĐXH - Chương trình ‘Vu Lan – Đạo hiếu và Dân tộc' năm 2024 sẽ được tổ chức với nhiều hoạt động ý nghĩa nhằm đề cao đức hạnh của lòng hiếu thảo, tình yêu với quê hương đất nước, vạn loài và Đạo Pháp.
Vụ khách nước ngoài bị tài xế taxi 'chặt chém' ở Hà Nội: Hai du khách đã nhận lại tiền
Đời sống - 11 giờ trướcGĐXH - Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) đã hoàn trả số tiền 1 triệu đồng cho hai du khách bị tài xế taxi "chặt chém", đồng thời tiếp tục hoàn thiện hồ sơ, sớm có kết luận về hành vi của tài xế.
Nổ bình gas ở Yên Bái, 4 người trong gia đình bỏng nặng
Đời sống - 15 giờ trướcBệnh viện Đa khoa Khu vực Nghĩa Lộ (Yên Bái) mới tiếp nhận 4 bệnh nhân trong cùng một gia đình ở xã Khao Mang, huyện Mù Cang Chải, nhập viện trong tình trạng bỏng nặng, do bình gas phát nổ, cháy lan vào người.
Video: Bất cẩn khi đi qua ngã tư, xe ô tô húc văng xe máy
Đời sống - 17 giờ trướcGĐXH - Dù đang di chuyển qua ngã tư có đông phương tiện qua lại, xe ô tô con vẫn tăng tốc vượt xe phía trước, do không chú ý quan sát đã tông trúng xe máy bất ngờ rẽ sang đường.
Lịch cúp điện Bến Tre tuần này (từ 20 – 26/4/2024): Tăng thời gian và khu vực cúp điện, có nơi 10 tiếng không có điện để dùng
Đời sống - 18 giờ trướcGĐXH – Theo thông báo lịch cúp điện của Tổng Công ty Điện lực miền Nam (EVNSPC), ngày mai nhiều khu vực dân cư và đơn vị thuộc Bến Tre sẽ mất điện cả ngày.
'Bóc phốt' vì bị áp KPI chạy bộ, cô gái lập tức bị công ty cũ 'sờ gáy'
Đời sống - 18 giờ trướcGĐXH - Sau khi video một cô gái công sở tố cấp trên áp KPI chạy bộ, đọc sách theo chỉ định của sếp được lan truyền trên mạng xã hội; ngay sau đó, cô gái này lập tức bị công ty cũ 'sờ gáy'.
Tử vi tuần mới 12 con giáp, 5 con giáp này vô cùng may mắn, khả năng kiếm tiền đỉnh cao
Đời sống - 19 giờ trướcGĐXH - Theo đánh giá tử vi tuần mới từ 20/5 - 26/5/2024 của 12 con giáp cho thấy, tuần mới của 6 con giáp này hứa hẹn một tuần đầy may mắn và cơ hội trong nhiều khía cạnh của cuộc sống.
Từ 1/7 tới, 4 trường hợp này sẽ bị phong toả tài khoản thanh toán, hàng triệu người phải chú ý
Đời sống - 20 giờ trướcGĐXH - Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính Phủ đã quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó có 4 trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản thanh toán.
Từ 1/7, mức lương đóng bảo hiểm thất nghiệp tối đa là bao nhiêu?
Đời sống - 20 giờ trướcGĐXH - Theo quy định hiện hành, mức lương làm căn cứ đóng bảo hiểm thất nghiệp được đóng tối đa bằng 20 tháng lương tối thiểu vùng. Từ 1/7, thực hiện chính sách cải cách tiền lương, mức lương đóng bảo hiểm thất nghiệp tối đa là bao nhiêu?
Tử vi ngày 21/5/2024: Giờ tốt, màu sắc cát tường và con số may mắn hôm nay cho 12 con giáp
Đời sống - 21 giờ trướcGĐXH - Theo tử vi 12 con giáp hôm nay, thứ Ba ngày 21/5/2024, đây là thời điểm mà các con giáp nên làm việc quan trọng.
Tin sáng 21/5: Miền Bắc chỉ nắng được 2 ngày trước khi bước vào hình thái thời tiết mới; Trường Đại học Luật Hà Nội lí giải điểm chuẩn học bạ lên đến 30 điểm
Đời sốngGĐXH - Từ 21/5, khu vực miền Bắc có nắng, nền nhiệt tăng lên ngưỡng cao nhất 31-33 độ C; Trường Đại học Luật Hà Nội vừa công bố điểm chuẩn trúng tuyển sớm theo phương thức xét kết quả học tập THPT (xét học bạ)...